Die Altersvorsorgeplanung, als Teilbereich der Vermögensplanung, widmet sich insbesondere dem langfristigen Kapitalaufbau mit Kapitalbindung.  Dabei definieren Sie heute Ihren ganz persönlichen, individuellen Lebenstandard, für die Zeit, nachdem Sie kein Einkommen mehr aus eigener Arbeitskraft generieren und aus dem aktuellen Erwerbsleben ausgeschieden sind.

Wir erarbeiten für Sie ein Altersvorsorgekonzept, wie dieser Transfer von aktivem zu passivem Vermögen stattfinden sollte und beziehen dabei Ihre ganz individuelle Leistungskraft und bestehende Vermögenswerte mit ein. Wir sagen Ihnen, wo Sie mit staatlicher Förderung rechnen können, welche infragekommenden Produkte, welche Flexibilitäten bieten oder auch nicht und welcher Besteuerung Sie unterliegen.

Als wichtigsten Aspekt, berechnen wir für Sie, welcher Kapitalstock mit welcher jährlichen Rendite ab heute, inflationsbereinigt aufgebaut werden müsste, um den von Ihnen gewünschten Lebenstandard zu erreichen, um Ihre Vorsorge mit passivem Einkommen zu gewährleisten.

Unsere finanzmathematischen Gutachten,  zu bestehenden Verträgen,  runden unsere Handlungsempfehlungen für Sie ab.

Die Ruhestandsplanung befasst sich mit der Fragestellung und möglichen Szenarien, wie Ihr Vermögen ( privat u. betrieblich) zum Zeitpunkt Ihres Ruhestands, zu welchem Zweck, wie aufgestellt sein sollte. Also welcher Vermögensteil dient Ihrer lebenslangen Basisversorgung und wie und wann findet ggf. der Genrationenübertrag ins Familienvermögen ( z.B. Immobilien) statt.

Hierbei kommt dem Beratungsbereich Vermögenserhalt / Vermögensschutz besondere Bedeutung zu, der sich mit den Themen Erben,  Schenken, Unternehmensnachfolge  und  Stiftungsmanagement befasst.

Gerne helfen wir Ihnen anschließend bei der richtigen Produktauswahl, die Ihren Anforderungen entspricht und kümmern uns um die Umsetzungsbegleitung, des für Sie erstellten Altersvorsorge- oder Ruhestandskonzeptes